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Investmentfonds
Aktien, Anleihen oder Immobilien: Geld anlegen, wie es zu Ihnen passt.
Die vielfältige Art, Geld zu investieren
Sie wollen in Wertpapiere investieren, es fehlt Ihnen aber an Zeit, um sich laufend mit dem Geschehen an den Märkten zu beschäftigen? Bei Investmentfonds kümmern sich Fondsmanager darum. Es ist eine Anlageform, mit der Sie bequem in verschiedene Anlageklassen (z. B. Aktien, Anleihen, Immobilien) investieren können.
Die Welt der Fonds ist äußerst vielfältig, sie bietet zahlreiche Möglichkeiten für Ihre Geldanlage, wenn Sie sich der Risiken bewusst sind. Es ist auch eine sehr flexible Anlageform was die mögliche Einzahlungshöhe betrifft, und bietet außerdem die Möglichkeit, täglich die Fonds zum aktuellen Wert wieder zu verkaufen.
Sie verfügen lediglich über ein kleineres Vermögen? Dann bietet ein Fondssparplan eine Möglichkeit, laufend zu investieren. Investmentfonds sind für mittel- bis langfristige Geldanlagen gedacht.
Aber Achtung: Veranlagungen in Investmentfonds können mit erheblichen Verlusten verbunden sein.
Chancen und Risiken
von Investmentfonds
Chancen
- Eine bequeme Anlageform mit hoher Flexibilität, die eine indirekte Beteiligung an weltbekannten Unternehmen einfach ermöglicht.
- Fondsanlagen, insbesondere Aktienfonds, zeichnen sich durch überdurchschnittliche Ertragschancen aus.*
- Fonds investieren Ihr Vermögen in eine Vielzahl verschiedener Wertpapiere. Dadurch wird das Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage in ein einzelnes Wertpapier gestreut.
- Investmentfonds werden professionell gemanagt. Fondsmanager beobachten und analysieren alle relevanten Märkte und investieren entsprechend der Anlagestrategie des Fonds.
Risiken
- Fonds unterliegen wie Wertpapiere (z. B. Aktien, Anleihen) Kursschwankungen. Es besteht somit ein allgemeines Markt- und Ertragsrisiko.
- Veranlagungen in Investmentfonds können mit erheblichen Verlusten verbunden sein.
- Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung des Fonds zu.
- Darüber hinaus können je nach Fondsart weitere Risiken auftreten, z. B. Währungsrisiko, Länder- und Regionenrisiko, Branchen- oder Emerging-Markets-Risiko.
Grundwissen einfach erklärt
Investmentfonds als Grundlage
Ein Fonds ist vergleichbar mit einem Topf, in den viele Anleger Geld einzahlen. Das Geld wird dann durch ein professionelles Fondsmanagement je nach Fondsart und Anlagestrategie in unterschiedliche Wertpapiere (z. B. Aktien, Anleihen) oder Immobilien investiert. Statt einzeln wird somit gemeinsam angelegt.
Investmentfonds sind eine bequeme Anlageform für alle, die sich nicht täglich mit dem Börsengeschehen beschäftigen können und trotzdem die Chancen, welche die Kapitalmärkte bieten, wahrnehmen möchten. Aber Achtung: Veranlagungen in Investmentfonds können mit erheblichen Verlusten verbunden sein.
Die unterschiedlichen Fondsarten
Es gibt verschiedene Fondsarten, die unterschiedliche Anlegerbedürfnisse bedienen. Demnach ist es bei Investmentfonds möglich, Ihr Geld ganz nach Ihren Wünschen zu investieren.
Mit einem Aktienfonds investieren Sie Ihr Geld in Aktien börsennotierter Unternehmen. Dabei erwerben Sie indirekt eine Vielzahl unterschiedlicher Aktien, wodurch sich die Schwankungsintensität gegenüber einzelnen Aktien in der Regel verringert. Ein Aktienfonds kann unterschiedliche Anlageschwerpunkte aufweisen und sich zum Beispiel auf bestimmte Regionen, Länder oder Branchen fokussieren.
Ein Rentenfonds investiert in verzinsliche Wertpapiere wie Staatsanleihen oder Anleihen von Unternehmen und eignet sich dann, wenn Sie regelmäßige Zinszahlungen oder Erträge bevorzugen. Je nachdem, wie lang die Laufzeit der Anleihen, das allgemeine Zinsniveau, die Inflation und die Bonität des Emittenten bzw. der Emittentin sind, setzt sich das Risikoprofil des Rentenfonds zusammen. Tendenziell weisen Rentenfonds geringere Wertschwankungen als Aktienfonds auf, haben aber dafür eine niedrigere Rendite.
Geldmarktfonds beziehungsweise geldmarktnahe Fonds legen Ihr Kapital in verzinsliche Wertpapiere mit relativ kurzer Restlaufzeit oder Zinsbindung an. Dazu gehören zum Beispiel Tagesgelder oder Termingelder mit einer Restlaufzeit von unter einem Jahr oder bei geldmarktnahen Fonds auch kurzlaufende, geldmarktnahe Papiere.
Bei einem Mischfonds werden, wie der Name schon sagt, mehrere Anlageklassen miteinander kombiniert. Das können zum Beispiel Aktien, Renten- oder Geldmarktpapiere oder auch Rohstofftitel sein. Die Ertragschancen aber auch das Risiko steigen mit dem Anteil an Aktien oder anderen risikoreicheren Anlageklassen im Fonds. Dabei kann das Fondsmanagement im Rahmen des fondsspezifischen Anlagekonzepts die Gewichtung der Anlageklassen flexibel anpassen und je nach Marktlage das Verhältnis ändern.
Ein offener Immobilienfonds investiert überwiegend in Gewerbeimmobilien wie zum Beispiel Büros, Einkaufszentren oder Hotels. Dabei wird das Anlagevermögen auf verschiedene Standorte, Regionen oder auch Arten der Immobiliennutzung verteilt. Als Anleger:in halten Sie Anteile am Fonds, dessen Wertentwicklung sich aus den Mieterträgen und dem Verkauf der Immobilien ergibt. Aufgrund der kontinuierlichen Mieterträge sind Immobilienfonds weniger schwankungsanfällig als andere Fonds.*
Union Investment
Unser verlässlicher Fonds-Partner
Union Investment ist einer der größten Fondsanbieter sowie Marktführer bei nachhaltig anlegenden Investments in Deutschland. 2016 erfolgte die Kooperation mit dem Volksbanken-Verbund in Österreich. Dass Nachhaltigkeit zur Kernkompetenz von Union Investment zählt, bestätigen unabhängige Experten.
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MiFID II im DetailMiFID II
Informieren Sie sich zur Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente II.
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FMA-InformationFMA-Information für Anleger
Information aufgrund von vermehrten Verstößen gegen die Bestimmungen zu Marktmissbrauch durch Privatanleger.
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zum HinweisHinweis zur Bankenabwicklung
...und Gläubigerbeteiligung: Das BaSAG sieht verschiedene Abwicklungs- bzw. Sanierungsinstrumente für in Schieflage geratene Banken vor.
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